Art. 34 u.p.p.p.
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, tekst jednolity Dz.U. 2025 poz. 644. Obecne brzmienie co najmniej od tekstu jednolitego z 15 marca 2022 r.
Art. 34.
1.
Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują:
1)
identyfikację klienta oraz weryfikację jego tożsamości;
2)
identyfikację Beneficjent rzeczywistyOsoba fizyczna sprawująca bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem albo uzyskująca korzyści z jego działalności. Pojęcie służy przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.Objaśnienie redakcyjne, nie jest tekstem ustawy.Orzeczenia o tym pojęciu oraz podejmowanie uzasadnionych czynności w celu:
a)
weryfikacji jego tożsamości,
b)
ustalenia struktury własności i kontroli - w przypadku klienta będącego Osoba prawnaJednostka organizacyjna, której ustawa przyznaje osobowość prawną, np. Skarb Państwa, spółka akcyjna, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością albo fundacja. Działa przez swoje organy.Objaśnienie redakcyjne, nie jest tekstem ustawy.Orzeczenia o tym pojęciu, jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej lub trustem;
3)
ocenę stosunków gospodarczych i, stosownie do sytuacji, uzyskanie informacji na temat ich celu i zamierzonego charakteru;
4)
bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta, w tym:
a)
analizę transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne z wiedzą instytucji obowiązanej o kliencie, rodzaju i zakresie prowadzonej przez niego działalności oraz zgodne z ryzykiem Pranie pieniędzyPrzestępstwo polegające na przyjmowaniu, posiadaniu, przekazywaniu lub podejmowaniu innych działań dotyczących środków pochodzących z przestępstwa, aby ukryć ich bezprawne pochodzenie. Potocznie bywa nazywane praniem brudnych pieniędzy.Objaśnienie redakcyjne, nie jest tekstem ustawy.Orzeczenia o tym pojęciu oraz finansowania terroryzmu związanym z tym klientem,
b)
badanie źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta - w przypadkach uzasadnionych okolicznościami,
c)
zapewnienie, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków gospodarczych są na bieżąco aktualizowane.
2.
Instytucje obowiązane, stosując środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w ust. 1 pkt 1 i 2, identyfikują osobę upoważnioną do działania w imieniu klienta oraz weryfikują jej tożsamość i umocowanie do działania w imieniu klienta.
3.
Instytucje obowiązane dokumentują zastosowane środki bezpieczeństwa finansowego oraz wyniki bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji. Na żądanie organów, o których mowa w art. 130, instytucje obowiązane wykazują, że przy uwzględnieniu poziomu rozpoznanego ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z danymi stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną zastosowały odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego.
4.
Instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie.
5.
Przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji okazjonalnej instytucje obowiązane informują klienta o przetwarzaniu jego danych osobowych, w szczególności o obowiązkach instytucji obowiązanej wynikających z ustawy w zakresie przetwarzania tych danych. 6. (uchylony)
Orzeczenia do art. 34 u.p.p.p.
Ten przepis powołuje 10 orzeczeń, w tym ust. 1: 5, ust. 4: 1.
Wszystkie
Sąd Najwyższy
Sądy apelacyjne
Sądy okręgowe
Sądy rejonowe
Sądy administracyjne
Sortuj: najczęściej cytowane
- III OSK 4868/21Naczelny Sąd Administracyjny, wyrok z 08.01.2025
Inne
- V SA/Wa 2075/22Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 14.08.2024
Finanse publiczne
- II GSK 1478/23Naczelny Sąd Administracyjny, wyrok z 09.07.2024
Finanse publiczne; Działalność gospodarcza
- II SA/Wa 2081/23Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 05.06.2024
Ochrona danych osobowych
- II SA/Wa 1788/23Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 24.05.2024
Ochrona danych osobowych
- II SA/Wa 2060/23Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 15.05.2024
Ochrona danych osobowych
- VI SA/Wa 5642/23Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 26.01.2024
Inne
- VIII SA/Wa 41/23Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 20.04.2023
Inne
- VI SA/Wa 2924/22Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 16.02.2023
Finanse publiczne
- VI SA/Wa 2690/20Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 24.03.2021
Kara administracyjna
